【完全ガイド】会社員・個人事業主・副業でも使える節税方法10選

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今は1日4時間全力疾走してあとは韓ドラ見るのが至福のひとときやねん！

今回は孫達(視聴者)に大切なお金の話しをするからよく聞いといてやー！

はじめに

「もっと手取りを増やしたい」「払う税金を少しでも減らしたい」──そう思ったことはありませんか？
節税は一部の経営者だけでなく、会社員や副業をしている人でも取り組める方法があります。

本記事では、節税の基本から実践的な対策までをわかりやすく解説します。

節税の基本を理解しよう

節税とは「合法的に税金を減らす工夫」のことです。

• 脱税：法律違反で税金を逃れる行為（NG）
• 節税：法律に基づき支払いを抑える工夫（OK）

まずはこの違いをしっかり理解しておきましょう。

会社員でもできる節税方法

1. iDeCo（イデコ）

掛金が全額所得控除になるため、税金の負担を大きく減らせます。将来の年金準備にも最適。

2. ふるさと納税

寄附金控除で実質2,000円の負担だけで特産品がもらえる人気の制度。毎年やらないと損です。

3. 医療費控除

年間10万円以上の医療費を支払った場合は、確定申告で控除が受けられます。家族分も合算可能。

副業・フリーランスにおすすめの節税対策

4. 必要経費を漏れなく計上

通信費・書籍・交通費などは立派な経費。領収書やレシートは必ず保管。

5. 青色申告特別控除

最大65万円の控除が使え、節税効果は絶大。帳簿をつけて確定申告すれば誰でも利用可能。

6. 小規模企業共済

掛金が全額所得控除。将来の退職金準備と節税を両立できる国の制度です。

法人化で使える節税戦略

7. 家族に給与を支払う

適正額を給与として支払えば、所得を分散できて税負担が軽くなります。

8. 役員報酬の設定

法人は利益を役員報酬として分散させることで、法人税と所得税のバランスを調整可能。

9. 福利厚生の活用

社員（家族含む）への福利厚生費は経費にできます。出張手当や食事補助なども工夫次第。

10. 生命保険の活用

法人契約の保険料を経費にしつつ、将来の資金準備にも使える手法。

節税の注意点

• 「経費にできる」として過剰に計上するのはリスク
• 制度によっては上限額や条件がある
• 大きな金額を動かす前に必ず税理士に相談

まとめ

節税は「知っているかどうか」で大きな差がつきます。

• 会社員なら iDeCo・ふるさと納税・医療費控除
• 副業・フリーランスなら 経費計上・青色申告・小規模企業共済
• 法人化したら 給与分散・福利厚生・保険の活用

👉 今日からできる小さな工夫が、1年後の手取りを大きく変えます。